В Сбере рассказали о рисках вовлечения школьников и студентов в мошеннические схемы
-
Новость
-
Новость
Вместе с руководителем управления безопасности Центрально-Чернозёмного банка Максимом Фадеевым разбираемся в дропперстве.
В октябре 2023 года в Воронежской области возбудили уголовное дело в отношении школьницы, участвующая в мошеннической схеме. Сначала её старшие коллеги находили жертву (как правило, пенсионера)например, для спасения от привлечения к ответственности дочери – виновницы аварии. Школьница встречалась с потерпевшим, забирала деньги и перечисляла их на указанные преступниками реквизиты. В данном случае речь шла о 300 тыс. рублей. Себе девочка оставляла 10 %.
Подобных участников преступлений называют дропперами или дропами. На их роль мошенники в последнее время всё чаще выбирают школьников и студентов. Им предлагают простую подработку, связанную с обналичиванием или транзитом денежных средств – вывести деньги с замороженных из‑за санкций счетов, поучаствовать в инвестиционном проекте или помочь человеку, у которого якобы есть ограничения на снятие наличных.
В Белгородской области телефонные мошенники выманили у двоих детей около 600 тысяч рублей
«Подростки и студенты часто ищут несложную работу, в том числе в мессенджерах и соцсетях, где мошенники как раз и ищут своих наивных пособников. У ребенка в 14 лет уже есть паспорт. Его просят за вознаграждение открыть на своё имя банковскую карту, которую мошенники затем используют в своих целях. О том, что они участвуют в чём‑то незаконном, молодые люди не догадываются», – пояснил директор управления безопасности Центрально-Чернозёмного банка Максим Фадеев.
Хоть жертвы и не осознают, что участвуют в чём‑то незаконном, вместе с тем, согласно уголовному законодательству, действия дропперов могут быть квалифицированы как мошенничество (ст. 159 УК РФ) или как легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, полученных другими лицами преступным путём (ст. 174 УК РФ).
Белгородка отдала биржевым мошенникам более 1 млн рублей
В Сбере отметили, что отмывание и вывод криминальных доходов уже давно перестали быть проблемой только правоохранительных органов. Необходим комплексный подход. Кроме технологических решений или законодательной ответственности важны беседы с подростками о возможных угрозах. Для профилактики вовлечения школьников и студентов в преступные схемы сотрудники подразделений безопасности Сбера регулярно проводят лекции в учебных учреждениях.
Они рассказывают ребятам о различных видах мошенничества и уловках злоумышленников, а также о мерах борьбы с ними. Современные технологии в области безопасности дают возможность в короткие сроки выявлять состав и участников преступной группировки. Меры реагирования на уровне банка применяются незамедлительно, далее работа выстраивается в тесном взаимодействии с правоохранительными органами.