Коллективные инвестиции как защитный актив в условиях сильной волатильности на рынках

Индекс широкого рынка S&P 500 с начала января провалился на 7 %, а технологический индекс NASDAQ Composite показывает просадку почти 12 %. На рынки оказывает давление высокая инфляция, а также ястребиная риторика ФРС США, которая указывает на повышение ключевой ставки уже в марте, а также на более скорое начало сокращения объёма активов на балансе. 

Негативно будет сказываться и возможное появление новых штаммов коронавируса. Но за любым снижением так или иначе следует рост, рынок не может постоянно падать, поэтому период просадки – хорошее время, чтобы войти в перспективные активы.

Какую тактику выбрать инвестору в 2022 году

Когда хочется минимально вникать в мир фондового рынка, то стоит присмотреться к коллективным инвестициям. Фонды, в которые входит широкий спектр активов, будут хорошей точкой касания, если спокойнее начинать с минимально рискованных вложений. В текущей обстановке на рынках пассивные инвестиции в БПИФ и ETF могут стать отличным способом диверсифицировать портфель и таким образом минимизировать риски. Самостоятельно отбирать акции – задача не из простых. Приходится анализировать рынок, бизнес-модель компании, а такой подход требует много времени и опыта. Поэтому проще и быстрее подобрать себе в портфель различные фонды.

ПИФы включают в себя набор ценных бумаг, которые следуют в рамках определённой стратегии. Приобретая паи нескольких паевых фондов, инвестор вкладывается сразу в несколько десятков компаний, таким образом получая готовый диверсифицированный портфель. При этом инвестору нет необходимости разбираться в нюансах и анализировать рынок – за него это делает управляющая компания фонда.

Фото: pixabay.com

Что нужно знать о ПИФах и ETF

Фонд экономит ваше время и силы на поиск и покупку ценных бумаг.

За управление фондом УК берет с клиента комиссию. 

Фонды бывают нескольких типов: закрытый (ЗПИФ), открытый (ОПИФ), интервальный (ИПИФ) и биржевой ПИФ (БПИФ). Также есть ETF – это тот же биржевой фонд из ценных бумаг, но зарегистрированный за пределами России.

Цена БПИФов зависит от стоимости активов, в которые инвестированы средства фонда.

ПИФы и ETF – простой способ купить акции, облигации и другие активы с минимальными затратами.

До 1 апреля 2022 года у инвесторов появится новая возможность диверсификации портфеля – ожидается допуск зарубежных неспонсируемых ETF на российские биржи. Также в этом году владельцы паёв смогут получать дивиденды и купоны из фондов. Сегодня они реинвестируются в рамках ПИФов и БПИФов.

Портфель из фондов

Несмотря на то, что покупка фондов – это уже хорошая диверсификация, стоит приобретать фонды также на разные активы: акции, облигации, инструменты денежного рынка, золота и т. п.

Давайте рассмотрим несколько фондов, которые могут стать отличным дополнением к вашему портфелю. 

Традиционно наиболее безопасным активом являются облигации. «Фридом Финанс» выпустил ЗПИФ «Фонд ВДО развивающихся российских компаний», сформированный из нескольких десятков малых и средних компаний. Поскольку ставка по купонам высокодоходных облигаций превышает ключевую ставку ЦБ на несколько процентов, то данный фонд выступает отличной альтернативой банковскому вкладу. Купонный доход в данном ЗПИФ распределяется между пайщиками ежеквартально, кроме того, вы можете продать паи фонда в любой момент. В ЗПИФ ВДО по состоянию на вторую половину января 2022 года входит 24 выпуска эмитентов из различных отраслей экономики. В случае, если финансовое положение компании ухудшается, то бумага исключается из состава фонда.

Фото: pixabay.com